7 Nasihat Warren Buffett untuk para investor agar cuan di pasar saham

Jumat, 13 Agustus 2021 | 06:10 WIB Sumber: Yahoo Finance
7 Nasihat Warren Buffett untuk para investor agar cuan di pasar saham


KONTAN.CO.ID -  JAKARTA. Warren Buffett adalah investor yang luar biasa. Buffett mengembangkan bisnisnya, Berkshire Hathaway, dari perusahaan tekstil yang gagal menjadi konglomerat multinasional dengan memiliki saham di Geico, Apple, dan Coca-Cola.

Tapi itu adalah kepribadiannya yang sederhana dan kegemarannya untuk mengemas saran investasi dalam frasa yang cerdas, bernas atau penuh warna yang telah memperkuat statusnya sebagai "Oracle of Omaha."

Buffett telah menjatuhkan permata kebijaksanaan yang tak terhitung jumlahnya selama bertahun-tahun, tetapi tujuh kutipan berikut menawarkan kepada investor nasihat yang sangat tepat waktu tentang cara berinvestasi di saham hari ini.

1. Waspadai inflasi 

Warren Buffett menggambarkan inflasi yang tinggi sebagai pajak atas modal yang menghalangi investasi sebuah perusahaan. Menurut Buffett, dengan inflasi yang tinggi, investor mungkin ingin memikirkan aset yang kebal terhadap penurunan nilai akibat kenaikan biaya.

Baca Juga: Mengerek Kembali Harga Saham, Buffett Agresif Gelar Buyback Saham

Salah satu contoh miliarder lain seperti Bill Gates baru-baru ini melakukan investasi pada lahan pertanian. Pertanian menawarkan hasil yang stabil dan andal — apa pun keadaan ekonominya, orang masih perlu makan.

Aset lain yang secara historis berkinerja baik selama periode inflasi tinggi termasuk emas dan real estat.

2. Jangan ikuti kawanan

“Kebanyakan orang tertarik pada saham ketika orang lain tertarik. Waktu untuk tertarik adalah ketika tidak ada orang lain yang tertarik. Anda tidak dapat membeli apa yang populer dan melakukannya dengan baik.”

Menurut laporan Bank of America pada bulan April, US$ 576 miliar kekalahan masuk ke dana berbasis saham dari November 2020 hingga Maret 2021 – mengalahkan arus masuk gabungan US$ 452 miliar yang terlihat dalam 12 tahun sebelumnya.

Baik Anda baru dalam berinvestasi atau sudah lama melakukannya, melawan arus seringkali merupakan hal yang bijaksana untuk dilakukan.

Baca Juga: Dokumen bocor pengadilan: Bill Gates dan Melinda French resmi bercerai

Seperti yang telah kita lihat dengan kegagalan stok meme akhir-akhir ini, mengikuti kerumunan secara membabi buta sering kali mengarah pada hasil yang membawa malapetaka. Alih-alih berfokus pada apa yang populer, cobalah untuk memprioritaskan keamanan dan stabilitas.

Jika Anda tidak yakin untuk memilih investasi Anda sendiri, alat yang sangat baik bagi mereka yang masih mengasah mata mereka untuk saham adalah aplikasi investasi yang didukung oleh teknologi. Dengan beberapa panduan berdasarkan toleransi risiko dan tujuan pengembalian, Anda dapat membangun portofolio terdiversifikasi yang sesuai dengan kebutuhan spesifik Anda.

3. Siapkan portofolio Anda untuk apa saja

"Hal terbesar yang Anda pelajari adalah bahwa pandemi pasti akan terjadi, dan ini sama sekali bukan yang terburuk yang bisa dibayangkan. Masyarakat memiliki waktu yang mengerikan untuk mempersiapkan hal-hal yang jauh tetapi mungkin dan akan terjadi cepat atau lambat."

Dalam sebuah wawancara awal musim panas ini dengan CNBC, Buffett merefleksikan takeaway terbesarnya dari pandemi: betapa masyarakat tidak siap untuk menangani keadaan darurat yang diketahuinya akan terjadi cepat atau lambat.

COVID, ia menunjukkan, memiliki dampak sangat tidak merata pada anggota masyarakat yang berbeda. Meskipun kita pasti akan menghadapi krisis lain di masa depan, sulit untuk mengetahui dengan pasti apa tantangan itu.

Sebagai investor, cara paling sederhana untuk mempersiapkan segala sesuatunya adalah melalui diversifikasi yang tepat. Sebarkan taruhan Anda seluas mungkin.

Buffett terkenal sebagai penggemar dana indeks dan sebelumnya mengatakan hal terbaik yang dapat dilakukan kebanyakan investor adalah memasukkan uang mereka ke dalam dana indeks S&P 500.

Baca Juga: Mengenal frugal living, gaya hidup orang tajir yang patut Anda tiru

Anda mungkin juga ingin bekerja dengan penasihat keuangan profesional untuk memastikan Anda membangun portofolio yang dapat bertahan dari bencana berikutnya.

4. Volatilitas adalah bagian dari permainan

"Investor sejati menyambut volatilitas ... pasar yang sangat berfluktuasi berarti bahwa harga rendah yang tidak rasional secara berkala akan melekat pada bisnis yang solid."

Investasi adalah perjalanan roller-coaster.Pasang surut dibangun ke dalam pengalaman. Dan tidak ada yang tahu dengan pasti 100% kapan, dan untuk berapa lama, gerakan itu akan datang.

Investasikan cukup lama dan Anda akan menemukan bahwa akan ada minggu, bulan, atau bahkan tahun di mana portofolio Anda tidak menghasilkan apa-apa selain kerugian.

Tetapi seperti yang dijelaskan Buffett dalam kutipan di atas, periode penurunan tersebut menawarkan peluang luar biasa untuk membeli saham berkualitas tinggi dengan harga murah. Investor yang membeli saham selama puncak pandemi COVID telah mendapat untung besar. Dan, sayangnya, mereka yang menjual untuk memindahkan uang mereka ke sela-sela kemungkinan menyesali keputusan mereka.

Baca Juga: Elon Musk dua kali mengecam Apple saat konferensi membahas pendapatan Tesla

Jika Anda memahami bahwa volatilitas adalah aturannya (dan bukan pengecualian), penurunan dan ayunan yang berkepanjangan dapat benar-benar menguntungkan Anda.

5. Jika ingin beli Bitcoin, lanjutkan dengan hati-hati

“Jika Anda tidak memahaminya, Anda menjadi jauh lebih bersemangat daripada jika Anda memahaminya. Anda dapat memiliki apa pun yang ingin Anda bayangkan jika Anda hanya melihat sesuatu dan berkata, 'itu ajaib.'”

Buffett tidak pernah malu dengan penghinaannya terhadap cryptocurrency. Dia tidak hanya secara terbuka menghindari berinvestasi dalam apa pun yang dia tidak mengerti, tetapi dia juga waspada terhadap mata uang yang dikritik oleh mitra bisnisnya Charlie Munger sebagai "sangat berguna bagi para penculik dan pemeras."

Meskipun dia mengatakan dia tidak akan pernah membeli Bitcoin, dia terkenal menolak untuk berinvestasi di Apple pada suatu waktu — dan sekarang itu adalah salah satu kepemilikan saham terbesar Berkshire Hathaway.

Baca Juga: Nasihat Warren Buffett soal membangun kekayaan tahun 1999 masih berlaku sekarang

Jika Anda ingin membeli Bitcoin, pastikan untuk menginvestasikan hanya apa yang Anda mampu untuk kehilangan. Dan, seperti yang dikatakan Buffett kepada CNBC pada tahun 2018, ingatlah bahwa itu bukan keajaiban — jadi kurangi ekspektasi Anda untuk pengembalian.

Dari sana, Anda ingin menggunakan aplikasi yang memungkinkan Anda berinvestasi secara gratis dan membuat pembelian crypto semudah mungkin.

Sementara itu, jika Anda memastikan bahwa Anda memiliki portofolio investasi tradisional yang seimbang, Anda akan dapat menikmati sensasi berpartisipasi dalam tren kripto sambil mempertahankan tingkat risiko keseluruhan yang moderat.

6. Fokus pada kualitas dan nilai

“Apakah kita berbicara tentang kaus kaki atau stok, saya suka membeli barang dagangan berkualitas ketika harganya turun.” 

Tentu, berhemat mengalir dalam darah Buffett. Dengan kekayaan bersih US$ 100 miliar, salah satu restoran favoritnya masih McDonald's dan memiliki kartu yang memberinya sarapan gratis di rantai makanan cepat saji - sesuatu yang dilaporkan sering diuangkan.

Baca Juga: Buyback Saham, Kabar Baik bagi Investor?

Dan siapa yang tidak suka kesepakatan yang baik? Dalam hal saham, Buffett sama bersikerasnya untuk menemukan penawaran yang bagus — terutama dari perusahaan berkualitas tinggi.

Bahkan dengan uang tunai perang senilai US$140 miliar, Buffett tidak pernah terburu-buru untuk menginvestasikan modal Berkshire Hathaway. Sebaliknya, dia tetap sabar dan hanya berinvestasi di perusahaan yang bagus jika tersedia dengan harga murah.

Buat daftar pantauan perusahaan stabil dengan merek terkemuka yang ingin Anda investasikan, lalu tunggu kesempatan untuk mengambilnya dengan harga diskon.

Dengan pasar saham yang terus diperdagangkan mendekati level tertinggi sepanjang masa dan inflasi menjadi masalah, peluang tawar-menawar yang menarik mungkin muncul lebih cepat dari yang Anda harapkan.

7. Pikirkan jangka panjang bahkan jika Anda hanya memiliki sedikit investasi

“Tidak peduli seberapa besar bakat atau upaya, beberapa hal hanya membutuhkan waktu. Anda tidak dapat menghasilkan bayi dalam satu bulan dengan membuat sembilan wanita hamil. ”

Tidak ada yang melontarkan pergantian frasa yang menyenangkan seperti penduduk asli Nebraska.

Namun di balik sindirannya, Buffett memiliki pesan penting untuk dibagikan: Dalam berinvestasi, tidak ada alat yang sekuat waktu.

Baca Juga: Warren Buffett lepas kepemilikan saham di perusahaan penyodot debu setelah 35 tahun

Studi telah menunjukkan bahwa investor menjadi semakin tidak sabar, zig-zag masuk dan keluar dari saham untuk memprediksi apa yang akan dilakukan pasar selanjutnya.

Tapi daripada mengkhawatirkan keuntungan jangka pendek, pikirkan jangka panjang.

Cara yang paling terbukti dan teruji waktu untuk membangun kekayaan di pasar saham adalah dengan membeli perusahaan berkualitas tinggi dengan harga bagus — dan kemudian menahannya untuk jangka panjang.

Anda tidak harus menjadi miliarder seperti Buffett untuk membuat strategi ini berhasil untuk Anda. Beberapa aplikasi memungkinkan Anda untuk berinvestasi hanya dengan "uang receh" Anda.

Dengan waktu, disiplin, dan komitmen yang cukup terhadap prinsip-prinsip yang diajarkan Buffett, kesuksesan investasi berada dalam jangkauan siapa pun.

Selanjutnya: Warren Buffett menjual saham Kirby setelah mengempitnya selama 35 tahun

 

Cek Berita dan Artikel yang lain di Google News

Editor: Noverius Laoli

Terbaru